恒天财富2.0时代下的新使命：通过转型创新 创造长期财富价值

2018年资管新规的出台重新规范了财富管理行业秩序，在打破刚兑的政策导向下，整个财富管理产品供给端迎来调整，与此同时，居民的财富管理观念也随之发生变化，配置需求从原先单一的比价模式向兼顾风险与收益的多元配置模式转变。

平安证券分析称，在资管新规出台之前，财富管理市场处于1.0时代，而资管新规的出台推动财富管理行业进入了2.0时代，也真正意义上开启了居民财富管理多元化配置的时代。

“2.0时代是一个以权益投资为主导、标准化资产为核心、机构投研实力为依托的市场竞争体系。”有业内人士表示，当下需要投顾新能力，面对中国高净值人群和财富规模的迅速成长，资本市场成为当前居民财富的主要流向。新经济常态下，人们也越来越认识到财富管理、资产配置的重要性，如何更好地为客户进行资产配置也成为财富管理机构不断探索的课题。

恒天财富作为老牌财富管理平台，从资管新规出台之时就看到了财富管理行业发展的新趋势，并率先开启转型之路，从以销售为导向的经营模式向“以客户为中心，投顾驱动”模式全面转型，在丰富产品货架、提升运营管理能力、加强资产配置能力等方面全面布局发力。

“资管新规颁布后，我们意识到一个新的时代已经到来了，需要去探索新的发展路径。”恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌表示，面对权益资产时代的到来，恒天财富识变应变求变，积极转型，为满足客户需求而不懈努力，在丰富产品货架、提升运营管理能力、升级企业文化等方面全面发力，要做时代的财富管理者。

求新求变 紧随时代大趋势

自2011年成立以来，恒天财富至今已发展十余年，同样也见证了中国居民财富需求的变迁。

首先，随着国民经济的发展，居民的财富值快速增长，可支配收入和金融资产不断增加，据艾瑞咨询的行业数据显示，预计到2023年国内个人可投资金融资产有望达到243万亿元人民币；其次，居民财富的资产配置逐步多元化，从依赖存款、银行理财等固收类产品往多元化投资方向发展，保险、股票等占比提升，居民甚至开始通过基金等方式参与到资本市场建设。

“居民财富配置已经从过去的买房、买信托到现在的增加权益资产比例，这一趋势非常明显。”周斌认为，中国财富管理市场正在发生趋势性改变。这种趋势主要表现在两方面：家庭财富中的实物资产比例在下降，金融资产比例在提升，而增加的金融资产中，以股票和基金为代表的权益资产的占比在快速上升；投资者从单纯追求财富的增长，转变为现在更多追求财富的保值增值，同时开始在养老、财富传承等维度有所思考和布局。

而趋势改变的背后，是居民投资理财方向选择的改变和国家经济发展方式的根本性转变共同作用的结果。基于对行业发展趋势变革的深度理解，恒天财富自2019年起便着手转型，开始将经营模式变革为“以客户为中心，投顾驱动”的“买方”模式，在丰富产品货架、提升运营管理能力、加强资产配置能力等方面全面布局发力。

2020年，恒天财富接着提出“四大驱动力”来积极践行转型战略，分别是人才驱动、产品驱动、科技驱动、品牌驱动，旨在通过数字化与传统服务的垂直交互整合，推动资产配置流程的创新和应用，着力构建新财富管理时代的独立服务平台；2021年，在“以客户为中心投顾驱动”的全新业务模式主导下，恒天财富在产品管理、投研投顾、客户经营、销售管理四大平台能力建设上，持续投入，全面转型。

具体来看，投研方面，恒天财富建立了CIO办公室，持续输出资产配置的投研观点，构建资产配置模型，加强投研大脑对于资产配置的指引作用；专家团队建设上，重磅推出“1+N”专家服务，每一位客户都由1位专属理财师和N位内外部专家共同进行服务。

“恒天转型的总体目标只有一句话：就是要持续去为客户创造价值。”周斌先生坚定说道。截至2021年11月底，恒天财富累计成交高净值客户数13.36万名，累计获得国际、国内多种荣誉奖项达229项，全国员工人数超过6400人。

在最近中国基金业协会发布的2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家排名中，恒天财富旗下子公司恒天基金（全称：北京恒天明泽基金销售有限公司）排名第60位，较一季度、二季度上升6个位次。

回顾两年转型之路，恒天财富交上了一份圆满的答卷。如今的恒天财富已经形成多元的股权结构、强大的股东支持、团结奋斗的团队、深厚广博的客户基础、全谱系的产品平台、金融牌照及良好的市场口碑“六大核心竞争力”。“这些能力是我们在由弱变强、由小变大的过程中形成的生存发展能力，未来也必将支持恒天财富去寻求企业发展的持续成功。”周斌介绍称，这六项核心竞争能力的背后，是恒天财富长期秉持的两大经营理念：一是稳中求进、常存敬畏的风险意识；二是以客户为中心、创造价值的变革意识。

不忘初心 为美好生活服务

对于恒天财富来说，这六大竞争力是其在财富管理行业的立足之本，而对于消费者而言，这六大竞争力就是更健全的产品种类、更优异的投顾服务、更完善的风控体系和更个性化的资产配置计划。

据悉，经过2年多的转型升级与积累，恒天财富在构建全品类的资产配置方案方面下足功夫，其冠军100TM产品管理体系为客户的资产配置提供坚实支撑；其专家团队足以让每一位客户都拥有一位专属理财师和N位内外部专家服务；其资产配置工具“配置大师”，能为客户进行财富体检、提供配置方案、定期进行账户检视，实现全生命周期的配置和服务；其财富私享俱乐部——恒乐汇，可以让客户体验到从财富管理到品质生活全方位陪伴。“本着分业持牌、独立经营、协同发展的合规经营要求，我们不同的牌照下经营不同的业务，但同时又站在客户角度，为客户开展全面的资产配置服务。”

“企业存在的意义，就是要为客户去持续地创造价值，创造价值的前提是要不断推陈出新，去迭代最好的服务，最好的产品。”周斌说到。而成功的产品和服务，如同到了一家优秀的餐厅“闭着眼点、道道都好吃”。周斌表示，恒天财富正努力打造这样的服务，未来希望客户在恒天财富能够感受到“闭着眼点、道道都好吃”的投资服务体验。

周斌肯定了恒天财富转型两年来所取得了阶段性的成果，但是在其眼中，恒天财富的转型还远远未结束，甚至可以说是刚刚开始。原证监会主席尚福林在第四届金家岭财富管理论坛上所言，要实现财富效用最大化，财富管理市场要聚焦三大使命：服务人民美好生活向往；服务社会全面转型；服务经济高质量发展。

在这三大使命的引导下，恒天财富也升级推出了新的使命。在新财富管理阶段，恒天财富的使命是“通过专业能力与金融科技的融合创新，定位买方投资顾问，提供资产配置服务，为客户创造价值，实现财富梦想。”周斌在公开演讲中表示：恒天财富坚决全面转型，向“以客户为中心，投顾驱动”模式全面提升。

“无论是过去还是现在，还是在更远的未来，恒天财富会始终以不断创新去捍卫以客户为中心的初心。”周斌面临即将到来的2022年，表示将会坚持做好两件事：搭建市场一流产品平台，不断追求产品品类全、客户购买体验好、投后陪伴服务优；提供专业金融咨询服务，真正以客户的需求为中心出发，提供专业的资产配置建议。

不忘初心，牢记使命。恒天财富表示，将通过合规化经营、精细化管理和专业化服务，落实服务实体经济的责任，持续打造有竞争力的多元化产品体系，不断提升投研能力、产品筛选能力、理财师专业能力和客户体验，为高净值人士提供更好的服务，创造更多的价值，成为其实现美好生活的创造者和财富守护者。文/涵雁