钱宝网CEO自首，说点正经的：有没有办法预判类似的金融风险？

就在昨天，@平安南京官方微博透露，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。至此，钱宝网和这位CEO在此前已经流露出的种种可疑迹象，让之前关于这家企业是个不靠谱的“庞氏骗局”这个猜想，终于尘埃落定。无论如何，这个流水号称上百亿的平台，肯定是要让无数人伤心了。

@平安南京官方消息

让我们来回顾一下这个争议不断、却一路在争议中“越挫越勇”的钱宝网：

2012年，张小雷成立钱宝网，根据其官方微博@钱宝网，它属于南京钱宝信息传媒有限公司，后者又隶属于江苏钱旺智能系统有限公司，是新一代整合传媒服务公司。（这大概是整合传媒被黑得最惨的一次）

但是这家江苏钱旺智能系统有限公司，主页地址却位于河南省郑州市？办公地点又在上海？这个有（诡）趣（异）的现象似乎验证了它曾被勒令迁出南京的传闻。然而，它的“工商信息”却又显示公司名称为成都钱坤智能系统有限公司，2010年成立，位于成都。

通过海致知识图谱可以查到，原来“江苏钱旺智能系统有限公司”是“成都钱坤智能系统有限公司”的曾用名。然而无论是成都钱坤智能系统有限公司，还是南京钱宝信息传媒有限公司，在海致知识图谱的分析中都达到了中风险级别。

海致企业知识图谱将这两家公司的风险程度都标为了“中”

类似的声明、分析，在钱宝网的成长之路上几乎没有间断过

另一方面，很多人却选择相信钱宝网、加入宝粉的行列，其中不乏到银行贷款、抵押房产、拿出所有积蓄投入的小伙伴。比如这位神秘楼主和TA的朋友，三年前发帖表示要投入，当时就有网友奉劝投资需谨慎。如今，这位楼主受到了新一轮的关注：楼主还好否？

2014年某位楼主和朋友准备从银行贷款，投入钱宝网

心明眼亮的小伙伴好像没能劝住这位楼主

如今，不知道楼主和朋友是否安好？

然而，所有的质疑都没有让张小雷停住脚步。钱宝网的微博一切正常，看上去和其他准备迎接新年、忙碌而欢乐的公司没什么两样。

一片欢乐祥和的钱宝网微博

不得不承认的是，他鸡血满满的辟谣、声明、时不时晒出带着“成功人士”姿态的访谈，的确让很多不明就里的宝粉放下了心中的疑虑，甚至成了死忠粉。

然而，历史总是惊人的相似：张小雷成立钱宝网之前，就曾经因为“泛美亚事件”而锒铛入狱。复习一下泛美亚事件：张小雷任CEO的泛美亚公司，以“向海外输送足球学员”的名义，先后将50多名小球员送到南美留学，通过向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计获取资金约1000多万（友情提示：那是2003年的1000多万哦）。然而，中国少年球员与所谓的西班牙联盟俱乐部毫无关系，只是在西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方训练，并且小球员在乌拉圭生活极其窘迫，最终张小雷因诈骗罪入狱。

讽刺的是，在这次的事件中，张小雷也曾用各种手段掩盖事实：他接受采访时称，公司没有骗任何人:“我们公司实际上做了很好的工作，我们已经有了中国登陆南美顶级联赛的第一个队员，这名队员已经在乌拉圭顶级联赛踢球了。”而泛美亚发表的声明中，还把那些提前回国的孩子称为“惧怕困难，不敢正视人生的‘逃兵’。”

是不是觉得眼熟？跟那条“贫穷的解放者，苦难的终结者，正义的守望者，信仰的殉道者。谣言的送葬者！”的微博有异曲同工之妙对不对？

张小雷的个人微博@张小雷哥

或许是这种打鸡血、喊口号的方式真的卓有成效，@平安南京官方消息公布之后，竟然有大量“宝粉”表示怀疑，拿“换了手机”作为所谓的证据，怀揣着“官微被盗号、钱宝没问题”的幻想，希望自己的投资还安全。

宝粉对官微的怀疑，给钱宝网事件增加了讽刺的味道

庞氏骗局已经不是新鲜花样了，然而它的每次出现，都会让无数投资者心痛得无法呼吸＋血本无归，金融业也无可避免的会受到影响。相信每一家银行、企业都希望能提前发现、规避这样的风险，避免自己的投资受到类似的伤害。

那么问题来了：在这个互联网金融蓬勃发展的时代，我们究竟拿类似的金融风险有没有办法呢？

答案是肯定的。海致金融知识图谱是凭借大数据科技，专门针对银行等垂直行业的中文知识图谱平台，防范和降低金融机构的金融风险是海致金融知识图谱的“拿手菜”。

在海致智能金融知识图谱1.0平台中，钱宝网的关联企业、高管组成了一张网。细心的小伙伴们不难发现，错综复杂的关系网中有大量一致行动关系，而且大部分公司都曾经改名换姓、低调得看不出有实质性的业务，总结一下就是：“马甲众多，但没有一个对得上号”，暗示着大写加粗的“空壳公司”，这样的公司如果来贷款的话，一定会被系统弹出各种预警风险的！

通过海致金融知识图谱平台搜索张小雷，展现出来的错综复杂的关联公司图谱

对于钱宝网这类的事件，它不是第一个，可能也不是最后一个。但是请勿灰心，海致智能金融知识图谱会继续努力，跟金融小伙伴们一起规避金融风险，一起来当“扫雷高手”，实现“有坑早发现，钱包君妥妥的”。

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