违规发放冒名贷款并收受借款人好处，邵阳昭阳农商银行信贷员获刑一年六个月
湘江金融圈消息：近年来，各种骗贷事件频繁发生，银行员工与借款人内外勾结，利用虚假材料骗取银行贷款最为常见。近日，裁判文书网公布的一份湖南省邵阳县人民法院刑事判决书，让一起银行员工内外勾结骗取银行贷款并收受好处费的违法案件公布于众。
判决书显示，被告人刘某武，女，1976年3月19日出生于湖南省邵阳县，汉族，中专文化，系湖南邵阳昭阳农村商业银行（原名称邵阳县农村信用合作社）塘渡口支行信贷员。
违法发放冒名贷款并收受借款人贿赂
经审理查明，2015年至2017年期间，被告人刘某武担任湖南省邵阳昭阳农村商业银行股份有限公司（原名称邵阳县农村信用合作社）塘渡口支行信贷员，从事该银行的信贷业务工作，在办理贷款业务过程中，违反国家规定，对贷款用途、资产情况、身份信息等贷款信息未尽调查审核的职责，违法向刘某（已另案处理）、张某以及刘某借用的其他5人身份信息发放贷款十二笔，金额共计人民币240万元。截止2019年9月，尚有人民币230万元贷款逾期未能收回。
同时，被告人刘某武在违法向张某、刘某及刘某借用他人名义发放贷款后，均收受二人2万至3万不等的好处费，合计收受好处费17.5万元。
邵阳县人民法院认为，被告人刘某武作为银行贷款业务审查人员，违反国家规定，多次违法发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪；同时，被告人刘某武在金融活动中利用职务便利非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。
经审判，被告人刘某武犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元，犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑十个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳），侦查机关收缴的三十万元赃款，由侦查机关上缴国库。
内控不严屡遭监管处罚
公开资料显示，邵阳昭阳农商银行是经中国银监会批准，由原邵阳县农村信用合作联社改制而成的股份制金融机构，于2014年12月正式挂牌成立。截至2020年3月末，全行资产总额105.95亿元，存款余额91.33亿元，贷款余额42.22亿元。
根据银保监会【邵银监罚字[2016]8号】文书号显示，邵阳昭阳农商银行因内控管理不严、制度执行不到位发生员工盗取资金案，被邵阳银监局处以罚款20万元。
同时，湖南监管局邵阳分局对昭阳农商银行发生的员工盗取资金案进行追责处罚，该行董事长廖颜健、行长刘立冬、副行长罗瑾、监事长赵晓阳、稽核审计部经理龙礼林等12名责任人均在接受处罚之列，受到的行政处罚包括警告、取消高级管理人员任职资格1年等程度不等。
2020年4月7日，银保监会邵阳监管分局发布了对昭阳农商银行的行政处罚决定书。昭阳农商银行因贷前调查严重不实，违规转授权，逆程序发卡，员工行为管理不到位，客户经理利用职务之便索取收受贿赂等违规行为，被邵阳银保监分局处以罚款30万元。对此次违规行为负有直接责任的三名昭阳农经商银行员工分别处以取消高级管理人员任职资格两年或警告。
2020年6月30日，据邵阳银保监分局公布的【邵银保监罚决字〔2020〕52号】文书号显示，邵阳昭阳农商银行因对发起人入股资金来源审查不严、发起人以非自有资金入股及违法违规发放贷款，被邵阳银保监分局处以罚款80万元。
同时，邵阳银保监分局对昭阳农商银行此次发生的违规行为进行追责处罚。该行两任董事长廖颜健、王自北，两任行长刘立冬、吴隆华，副行长罗元龙、胡巧云等12名责任人均在接受处罚之列，受到的行政处罚包括警告、罚款等。
来源：湘江金融圈