基金每日净值的计算公式 基金持有的资产是怎么估值的？

　　很多人在投资理财的时候会选择基金，但是在购买基金的时候，很多人会关注基金的净值，那么如何确定 基金每日净值呢？

　　当天的基金每日净值根据交易日资产波动情况计算。计算公式： 基金单位净值=(基金资产-基金负债)/基金份额总额。

　　其中总资产是指基金拥有的股票、债券以及银行存款和其他有价证券的总资产。

　　在购买基金时，用户应该注意该基金募集的资金购买了哪些资产。股票的价格会发生波动会导致基金总资产发生变化，基金净值也会发生变化。

　　投资者买基金要注意一个时间点，要知道它是哪一天根据净值计算份额的。例如，用户在交易日15点前买入基金，则按该 当日基金净值计算份额；如果在15点以后买入，则份额按照下一个基金交易日的净值计算。

　　上述公式中提到了资产，那么基金持有的资产是如何估值的？

　　影响基金净值的最直接因素是基金总资产净值和基金总份额。但本基金持有的投资产品的每日市场变动是影响基金总资产净值并直接引起净值变动的最显著原因。基金当日的资产净值是由基金当日持有的所有投资产品的价格按照一定的权重计算出来的。不同的投资品种有一个可量化的当日价格，但确定价格的方式可能不同。

　　那基金每日净值为什么不能在收市后立即披露净值？

　　大家应该也都知道，基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、证券公司，期货商户等多个机构。基金净值的计算是一件非常严谨的事情，多方需要对接，不可能一下子就给出答案。一般情况下，需要在交易日的晚上收集所有数据。

　　其次，数据准备和处理完成后，就可以正式开始估值工作了。估值完成后，还需要经过外部审核(托管行)和内部核查两级，最终确认的净值才能对外公开。净值计算必然有上述一系列复杂严谨的流程。

　　投资基金时，最好采用定投的方式，即每月或每周购买一定数量的基金。这些基金通过长期买入可以有效降低持有成本，然后在净值上涨后可以获得不错的收益。需要注意的是，基金定投可能会出现亏损。

　　用户在投资基金时，要有关于基金的知识，比如了解基金的分类，不同基金类型面临的风险。投资基金时，最好使用个人闲钱，以免投资后出现紧急赎回的情况。以上就是基金每日净值的内容，希望对大家有所帮助。想获取更多股市信息，可以联系客服QQ： 100800360。