对于理财目标一定要注意区分客户提出的原始目标和经过合理性、可行性分析后客户认可的理性目标。同时，对目标的表述要注意把握时间和货币两项内容，要具体、明确。各种理财需求分析必须思路正确，计算准确，假设条件合理。对客户的理财需求要一一列清，分别按步骤进行分析。分析时，要根据基本原理，运用一定的方法和技巧逐步进行，思路要清晰、有条理。计算是金融理财师的基本功，正确是基本标准。在进行假设时要有根据，不能杜撰随意。
风险和收益的认识
风险和收益的认识
要根据客户的具体情况对客户原有资源进行充分分析、合理配置，在保证客户财务安全的前提下，最大限度地实现资源配置的优化与平衡，实现其收益最大化。要注意风险收益均衡并进行风险提示，风险提示的语言一定要清晰准确，不能含糊其词。为客户做的方案不能推销产品，但不等于不为客户推荐产品。要达到财务合理的目标，理财产品是重要的手段之一。为客户推荐的理财产品要符合客户的情况，要具体明确，要有名称，必须是现实流通的理财产品，不能是原则性说明。这就要求金融理财师掌握理财市场上最新的产品动态，这对其对市场信息的掌控能力是一个重要的考验。更新时间：2020-05-25 17:00
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