光靠吃股息，实现财务自由！该选什么股票？看完涨知识了

作者： 睿知睿见

发布于:2022-10-09 07:13

雪球

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有一个现象很有趣，一旦来到熊市，大家就开始对高分红的股票表示出青睐。

为啥呢？

高成长的概念股、赛道股就像是一个帅气的花花公子，牛市的时候，这些花花公子那个受宠呀。但熊市一来，他们就秒变渣男，跌得稀里哗啦。

而高分红的股票就是一个老实人，踏踏实实地赚钱养家。牛市的时候，大家都骂这些股票没啥志向，赚不到钱。熊市一来，才发现还是过日子的男人值得拥有啊。

不过，一旦牛市来了，这些老实人立马就会被嫌弃，渣男会再次被热捧！

比如，中证红利这个老实人，今年就只跌了2%，而 创业板这个花花公子则跌了30%以上！

现在有一个问题，如果我们只买老实人，能不能实现财务自由呢？

还有一个问题，老实人也挺多的，到底选哪一个呢？

一、农行是首选吗？

前不久有个粉丝问我：就买 农行的股票，只吃股息可以吗？

他之所以提这个问题是因为：

1. 农行的股息率常年都比较高，今年是7%左右；

2. 农行倒闭的概率很小，可以长期持有；

3. 农行的股价比较平稳，波动小，2018年到现在，股价几乎就没动弹过。

然后我就问他：如果只吃股息，为啥不选 招行呢？

他很坚定地说： 招行股息率太低。

确实，如果从每年的股息率来看， 招行要低不少呢！

但如果是我，即便忽略股价的波动，我还是会选择 招行吃股息。

为啥呢？因为是长期投资嘛！这一点非常关键。

我们假设2014年开年就分别买入 农行和 招行，8年后，分别能拿到多少股息呢？

2013年底的市值分别是8213亿和2842亿；这8年的分红总额分别是4847亿和1900亿。

换句话说，假如我们都在2013年最后一天分别买入 农行和 招行100万，拿到现在，你将分别获得59万和66万的股息。

咦？不是 农行的股息率更高吗？为啥在 招行身上拿到的分红更多呢？

这就要提到业绩增长率了。 农行2014年的利润是1794亿，2021年是2411亿，增长了34%；

而 招行2014年的利润是559亿，2021年是1199亿，增长了114%！

利润增长的同时，分红也会跟着增长。换句话说，如果以2013年底买入的股价计算，现在 农行的股息率只有8.8%，而 招行达到了13.5%！

所以，吃股息可别总看当下的股息率，其实未来公司的成长性更为重要，因为吃股息都是为了长期投资。

并且，成长性更高的公司，股价是肯定涨得更多的， 农行从2018年到现在，股价就没怎么涨，甚至还跌了一点，但 招行还涨了60%左右呢！

二、假如你2014年初买入的是中国平安

做投资就是要不断地进行资产间的对比，看完 农行和 招行的对比，我们对比一下 中国平安的表现呢。

同样假设在2013年底买入平安，2014年的股息率就只有1.5%左右。看到这个股息率是不是瞬间提不起精神了？

别急，咱们可是长期投资！光看当时的股息率是不够的，还要看公司的成长性。

2014年的利润是392亿，2021年是1016亿！增长了159%，比 招行还猛。

分红金额就更猛了，2014年只分红了65亿，2021年就分红了432亿！（平安一年两次分红，2022年只计算了一次分红）增长了564%！

按照2013年底买入的股价计算，股息率从1.75%增长到了11.65%！简直就是逆天了！这几年下来，光是吃股息，都收回当年57%的投资了。

估计再过5年，这股息率就增长到20%了。每年啥也不做就能拿20%的收益，你还有兴趣做波段吗？

虽然平安最近一年多股价腰斩，但现在也有40多块，而2014年初的股价是8块左右！

这就是成长的魅力！

为啥我说平安未来的分红还会增长呢？道理很简单，保险绝对是朝阳产业，未来的需求大得很。只不过大家现在看到保险行业的股价都跌了这么多，所以极度悲观，仅此而已。

三、假如你2014年初买入了格力

大家想当然地认为吃股息就应该买银行，其实银行最大的优势就是有国家背书，活得久！但如果真是对比分红的话，银行并不是很好的标的。

我们来看看另外一只现金奶牛： 格力。

2014年初， 格力的市值是982亿，这几年的分红达到了944亿！

换句话说，光是吃股息，差不多就收回当年的投资了！尽管最近一年， 格力股价腰斩，但从2014年初算，也没少涨！

以2014年初的价格买入，当年的股息率是9.16%，经过几年的增长后，现在的股息率是16.9%。

当然，现在大家都担心家电的天花板到了，很难再增长了。

我也不敢说 格力未来还会保持这样的增长，但就家电整个行业来说，还有出海，消费升级（涨价），新业务（产业链延伸）的第二增长曲线。只不过哪家企业能跑出来，咱还说不好。

四、煤老板分红也很厉害

分红高的行业里面也包括周期行业，尤其是集中度越来越高的周期行业。

不过周期行业的分红并不是很稳定！

随着碳中和的推进，煤炭行业也具备了一定的成长性，所以分红也在逐年提高。

以 兖矿能源为例，2013年初的市值是371亿，这几年的分红是283亿。光是股息就已经收回76%的本金了。

至于股价涨了多少？请看下图

所以呀，对于周期行业来说，没几个人会去安心拿着吃股息的。毕竟这股价波动实在是太大了！

五、总结

光靠股息能实现财务自由吗？

当然能！不过还是得看你的本金。

如果你本金有500万，再买到几只分红高且具备成长性的企业。然后有巴菲特那样的耐心，不仅财务自由不是梦，甚至你还盼望着天天熊市！

为啥呢？

因为在长期持有后，股息率都很逆天。而且不管牛市还是熊市，你都有源源不断的现金流，那么你是愿意看到股价便宜还是股价贵呢？

别忘了， 中国平安的股息率从1.5%左右涨到了近12%呢！

本文给大家安利的这些个股只是用于举例，并不是推荐大家买入！一定要注意！

如果你买到股息稳定，生命周期长，且不断增长的股票，那么只要你长期持有下去，你就复制了巴菲特的模式！

只不过嘛，我不相信有几个人能有巴菲特的选股能力和耐心！

大家更多还是想遇到 兖矿能源这样暴涨的股票，然后想当然地认为自己能做好波段！

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