重要 | 天津监管对105家商业保理公司立案调查(附名单)
作者： opwith
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8月26日，天津市地方金融监督管理局发布公告，按照《天津市地方金融监督管理条例》等相关规定，已决定对天津盛富商业保理有限公司等105家商业保理公司立案调查。因多次联系未果，向上述公司公告送达《立案通知书》，公告自发出之日起，满六十日即视为送达。
背景：
市金融局负责商业保理监管的相关人士告诉记者，这是对违规的商业保理公司依法进行行政处罚的流程。我市现有商业保理公司近700家，其中，很多处于失联、空壳状态，存在不少风险隐患。按照中央关于坚决打赢防范化解金融风险攻坚战的要求，我市持续加大风险出清力度。2019年7月出台的《天津市地方金融监督管理条例》也要求加强对商业保理、融资租赁等7类地方金融组织的监管，其中明确规定，地方金融组织要按规定按时报送经营信息，对于违规不报送者，市金融局有权责令其限期整改，若逾期不整改的，将取消其从事地方金融组织业务的资质。去年10月，中国银保监会也出台通知，要求各地加强对商业保理公司的监管，提出对违规且拒绝整改的企业要想办法将其从商业保理行业清退。
《天津市地方金融监督管理条例》实施后，有122家商业保理公司一直不按规定按时报送信息，始终在监管范围之外。于是，今年4月，市金融局在其官网和天津日报上发布了对这122家公司的责令整改通知书，“因为这些公司一直处于失联状态，我们无法直接送达。按照其工商登记的地址邮寄过去，也都被退回了，无法邮寄送达，所以只得以公告的形式，送达责令整改通知书”。
如今，公告期和整改期过去了，这122家公司里，有105家公司仍未整改、仍失联，按照相关法律程序，前天，市金融局再次以公告形式送达“立案通知书”，进入了立案调查阶段，这就引出了本文开始提到的“对105家金融公司立案调查”的刷屏消息。
商业保理，是一整套基于保理商和供应商之间所签订的保理合同的金融方案，包括融资、信用风险管理、应收账款管理和催收服务。保理商根据保理合同受让供应商的应收账款并且代替采购商付款。如果采购商无法付款，保理商则付款给供应商。2018年4月，商务部将融资租赁、商业保理、典当行的业务经营和监管职责划给银保监会。
2019年10月，银保监会印发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》，即银保监会205号文。文中明确商业保理行业的监管规则，各地对商业保理行业的规范化监管也有了参考依据。
2019年7月，天津地方金融监督管理局实施《天津市地方金融监督管理条例》。条例指出，商业保理公司应当建立与开展保理业务相应的管理制度，健全业务流程和操作规范，确保风险资产符合规定、应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整，防范发生经营风险。商业保理公司不得专门从事或者受托开展催收业务，不得从事吸收存款、发放贷款以及违反国家规定的其他活动。
依据《天津市地方金融监督管理条例》第三十七条、第三十八条规定：地方金融组织变更相关事项，未按照国家有关规定办理批准、授权或者备案等手续的，由市地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处五万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，处十万元以上二十万元以下的罚款，责令停业整顿；地方金融组织未按照规定报送经营报告、财务报告、注册会计师出具的年度审计报告及相关经营信息等文件和资料，或者未报告其发生的重大金融风险情况的，由市地方金融监督管理部门责令限期改正，处五万元以上二十万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其经营许可证。
附立案调查105家商业保理公司名录：
来源 | 天津市地方金融监督管理局官网