北京银行——股息率最高的城商行高股息投资分析

作者： 菩老投资

发布于:2022-02-11 13:37

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北京银行是一家大型的城商行，目前已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南及南昌等10大中心城市设立240多家分支机构，北京银行目前总资产达到了3万亿，也是一家比较大型的银行了。目前北京银行的股息率仅次于 交通银行，那么北京银行是否有长线高股息投资价值呢？

北京银行的股息率达到了历史最高值

上图是 北京银行的历史TTM股息率走势，可以发现目前北京银行的股息率已经超过了2014年的高位，最高股息率突破7%，高达7.13%的股息率，这已经是一个超级高的股息率了，因此目前看北京银行是低估的，未来高股息率投资的价值是比价高的。

北京银行的历史业绩是非常的优秀

北京银行的历史净利润增长速度还是比较快的，基本的净利润增速可以达到5%以上，大部分时候稳定在7%左右，如此高的股息率增速，确实是一个比较优质的银行。预期未来北京银行的净利润增长率能够保持在7%的长期过程，因此投资价值还是不错的。

北京银行的派息率也是不错的

可以发现， 北京银行的派息率在逐步提升的过程，目前派息率已经稳定在30%以上，最新的派息率是30.61%，未来北京银行长期保持派息率在30%左右的概率还是非常高的，毕竟北京银行的业绩还算是比较稳定，对于不稳定的银行，派息率是会发生比较大的波动性的。

北京银行目前的低估特性比较高

北京银行目前的TTM市盈率达到了历史低位的4，是一个极低的市盈率了，而这个市盈率已经是参考国有五大行的市盈率走势了，对于处于历史极低的市盈率态势下，北京银行目前的投资点位还是不错的，毕竟处于历史低位，未来股息率潜在高度还是不错的。毕竟低市盈率代表的低估，那么体现的股息率就是极高，目前北京银行的股息率已经达到了6.44%，在所有的银行中排名第二。

北京银行的高股息率价值投资潜力分析

北京银行因为股价处于极低位置，因此目前体现为极高的股息率价值，长线投资的话，如果能够保持现在的高股息状态，那么未来的投资潜力是非常的巨大：

1、假定 北京银行的派息率稳定在29%左右；

2、假定 北京银行未来每股收益稳定增速为7%；

以目前 北京银行4.7元股价计算，那么未来10年的股息率走势如下：

可以发现，今年派息率后以4.7元买入的股价，股息率可以高达6.59%属于极高股息率了，预期的高股息率价值投资回收期为11年，这个投资时间还是比较短的，因此具有长期投资价值。

$北京银行(SH601169)$     $邮储银行(SH601658)$     $兴业银行(SH601166)$   

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