《雪球基金第一课》读书笔记

作者： 青瑟只鸟

发布于:2022-10-21 22:56

雪球

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谢谢雪球送了我一本基金投资书籍，我打算这周看看～

这本书叫《雪球基金第一课》，是一本适合基金小白的读物。

全书共8章，第一章主要讲了买基金的理由。第2章～第5章分别介绍了四种类型的基金，分别是低回撤的固收基金，买股透明的指数基金，不同板块的行业基金，具有超额收益的主动基金。第6章介绍了如何做基金组合。第7章介绍怎么买卖基金。最后一章介绍一些基民的故事。

一、基金是普通人财富管理的最佳选择

1、为什么建议你买基金而不是买股票？

答：1、基金具有专业优势；2、基金能够分散风险；3、普通人没有太多的时间和精力；4、没有极强的心态和执行力。

青鸟说：我以前录过两个与这个问题相关的小视频，还专门做过相关PPT。

小视频：《第1弹｜为什么要做基金投资？》视频、《 买股和买基的心智对比》视频

文字版：《 第1节｜为什么要做基金投资？》文章、《 买股和买基的心智对比》文章

PPT：

二、看重稳健理财，选固收基金

2、有哪些优秀的固收产品？

答： 鹏华丰禄，金牛、晨星双奖加持，年年正收益，任职年化6.43%； 招商产业债，六届金牛奖得主，年年正收益，任职年化6.18%。

青鸟说：小白时期，我也买了一些纯债基金，后来大部分都清仓了，只留下了马龙这只 招商产业债基金。特点就是稳，拿得安心，不太担心亏损。

3、有哪些优秀的固收+产品？

答： 安信稳健增值，连续27个季度正收益，近5年年化收益率7.69%； 易方达增强回报债券，近5年年化收益率8.02%，成立以来最大回撤-6.93%。数据截止2021年年底。

青鸟说：相比于固收产品，我更喜欢固收+产品。我之前写过与固收+相关的文章和PPT，也做过与固收+相关的雪球直播，直播2小时左右。

直播回放：《 稳健型投资产品》

文章： 直播《稳健型投资产品的评测》PPT、《 聊一聊偏债型基金》、《 12只热门固收+基金评测》

PPT：

三、看好国运，选指数基金

4、选择被动指数基金的方法？

答：费用越低越好；跟踪误差越小，追踪效果越好；规模越大越好

5、选择指数增强基金的方法？

答：稳定超额收益最重要；费用越低越好；规模适中就好。

青鸟说：相比于宽基被动指数基金，我更喜欢指数增强基金。之前整理过几次指数基金清单，都很受球友喜欢。

文章：《 超全的指数基金清单，场内+场外！》、《 超全的QDII指数基金清单！》、《 证券分析师推荐的指数增强基金！》

四、看好赛道，选行业基金

6、行业基金分类？

答：五大类，消费、科技、 生物医药、金融、周期。

青鸟说：我之前写过很多篇行业基金的文章，还做过消费医药的直播，约3小时。

直播回放：《 消费医药基金直播上半部》、《 消费医药基金回放回放下半部》

文章：《 聊一聊大消费基金》、《 行业主动基金清单！》、《 军工行业基金清单》、《 各种类型的基金清单(定期更新)》

PPT：

五、看好炒股能力，选主动基金

7、如何选出优秀的基金经理？

答：长期净值，关注长期收益和回撤；业绩归因，观察股票仓位的历史变化，用换手率去佐证，评估其选股能力和择时能力，关注持股集中度；人格认知，关注基金经理是否言行一致。

青鸟说：我之前也分享过一些选基方法的文章和视频。

小视频：《 第2弹｜选基方法》

文字版：《 第2节｜选基方法》、《 调研了几百只基金后，我看好这23只基金》、《 聊一聊选基的常用指标》

PPT：

六、注重资产配置，学会构建组合

8、资产配置的核心内容有什么？

答：平衡收益和风险；寻找低相关性。

青鸟说：我平常也挺喜欢研究基金组合的，去年年底构建的均衡基金组合，今年收益-12.09%，基本符合预期。

文章：《 2021年末基金组合》、《 基金组合优化，近三年年化收益31.98%，最大回撤-8.48%》、《 基金组合（一）之长情涅槃》、《 基金组合（二）之年末冲刺》、《 DIY基金投资组合》

PPT：

七、基金买卖的“姿势”，决定了你的收益

9、怎么来制定自己的定投计划？

答：四步走，制定合理的资产规划，设定合理的收益预期，选对定投目标并长期持有核心资产，设置稳定的持仓占比。

青鸟说：我之前也分享了一些投资招式小视频和文章～

小视频：《 投资小白需要懂的2个基础招式！》视频

文章：《 投资小白需要懂的2个基础招式！》文章、《 我的基金投资策略分享》

八、明明白白买基金，他们也在路上

10、基民故事分享和买基经验

答：一位大学教授提了三点建议，开始理财的时间越早越好，对基金收益的期望值不能太高，不要远离市场但也不要离市场太近。雪球大V-懒人养基认为，投资需要弱者思维，承认自己的能力圈是有限的。雪球大V-基金柠檬，经不住大起大落，只做稳健型投资。

青鸟说：我也分享一下我的投资经历和经验～

文章：《 投资四年，赚了个寂寞！分享12条经验》、《 2021年基金投资总结（持仓情况 & 投资心得）》

好啦，今天的分享就到这里，我们明天见！

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