简单方法显著提升指数基金投资收益
风险和收益永远是成正比的,这是永恒的定律。
你想在不增加风险系数的情况下提升收益率,那是不可能的。请记住,任何人同你说,这个投资没风险,收益很可观。那100%不用考虑了,电话号码拉入黑名单,果断绝交吧!
同时,我们也必须承认,有时候我们会冒过大的风险,但有时候也会由于过度保守而导致损失宝贵的时间机会成本。
在进行指数基金定投的时候,从某种意义上讲,就是在牺牲资金的效率而换取更低的波动性。虽然波动性下降,但是收益率自然也是下降的。很多小伙伴最近有微信给老李说,跟随投资了很久,是盈利了,但是收益率觉得不够高。
那么如何在尽量不增加风险的情况下,提升整个账户的收益率呢?
以下老李将自己的一些操作方式和大家分享,也许不是最佳选择,但是希望对你有所启发:
特别提醒:以下方法因为涉及期货品种交易,仅适合500万以上金融投资者谨慎使用。
在进行方法介绍前,我们首先需要明确一点,我们在股债配置型投资中:
股票权益:为主要风险
债券部分:主要是为了降低账户风险、取得固定收益的补充投资
因此,股票权益的占比往往标志着整个账户的风险程度。
举例说明:
老李有资金1000万进行金融投资,为控制波动风险。
配置的目标:是达到 6:4 的股债比,股票 60% ,债券 40% 。
配置的比例:为600万指数基金组合+400万债券基金组合。
长期收益:指数类基金组合收益率为15%年化;
债类(含纯债、二级债)组合为年化7%。
长期看,平均一年下来,总收益为90万+28万=118万,综合收益率11.8%。
下面计划在不提升股票比例的情况下,争取提高整体收益率,方法如下:
- 将指数基金中的宽基指数,例如:中证500,沪深300,上证50 ,等值地换成其对应的股指期货品种。
什么叫等值?
一手中证500现在的名义本金约为150万。也就是说,
➡ 你持有的中证500类指数基金达到150万或以上,
➡ 就可以卖掉150万中证500类指数基金,
➡ 同时买入1手中证500股指期货。
这样获得了同样价值的中证500的指数资产规模。
期货的持仓保证金:大约是其名义规模的 14%
也就是约 21万。那么,本来用 150万持有的中证500指数基金,现在用 21万就可以持有等值的名义本金了。
经过替换,本身 600万指数基金中:
假设有450万是宽基指数:
都可以用期货来替代。那就是使用资金降低到63万(3手中证500指数)。则总的指数基金占用资金变为6