私募基金赎回流程及注意事项,附基金赎回申请表及确认书模板
私募基金赎回流程
① 确认开放日(查阅基金合同或直接咨询管理人或销售机构)
② 确认持有份额(确认持有份额在开放日当天已过锁定期)
③ 书面提出基金赎回申请(通常需要在开放日前5-10个工作日向管理人或销售机构提出赎回申请)
④ 开放日当天管理人做出基金赎回申请TA
⑤ 确认赎回净值(开放日后2-3个工作日内,赎回日当日净值确认,管理人会通知投资者本次赎回的净值及金额)
⑥ 资金到账(视投资者的银行效率,通常赎回开放日后5-10个工作日,赎回款会打到投资者当初申购时的打款账户)
⑦ 私募管理人出具基金赎回确认单(并非所有私募管理人会出具此证明,如管理人没有自动在完成赎回后出示该证明,投资者可主动联系管理人出示)
⑧ 私募基金赎回流程完成
私募基金赎回的注意事项
(1)开放日
私募基金赎回与申购都不是随时可以的,需要在基金合同约定的开放日才可以办理。个别情况私募基金管理人可以设置临时开放日,但是因监管的进一步规范化,2020年4月1日之后备案的私募基金产品,协会明确规定了私募基金对于临时开放日设置的限制,私募管理人不能任意的设置开放日,只能有条件的设置赎回开放日。
(2)封闭期/锁定期
在私募基金赎回的时候,我们需要留意私募基金产品的封闭期,和基金份额的锁定期。这部分的规定在基金合同里都有明确说明。如果该基金及基金份额处于产品的封闭期和锁定期内,一般都是不允许赎回的。
(3)私募基金赎回费
赎回费顾名思义就是在赎回基金产品是会收取的费用。通常基金管理人会对持有的基金份额设置一个时间区间(例如,2 年,3年等),在这个时间区间内进行赎回,就要支付规定比例的赎回费。如果持有份额超过了这个规定的时间区间,那么在赎回时就不会再收取这笔费用了。 赎回费会直接从赎回的金额里面按照合同约定的比例进行扣除,投资者不需要额外支付。
(4)部分赎回
如果投资者只希望部分赎回私募基金产品,仍然保留底仓,那么在赎回的时候需要特别留意,因为如果投资者想保留持有该私密基金产品的身份,需要确保部分赎回后,该基金持有的市值大于等于100万。因此在计算赎回份额的时候需要对于赎回日当日的净值留有余地,以免赎回开放日当日的净值有大幅回落导致剩余的份额市值低于100万而导致强制全部赎回(如果发生这类情况,要看不同的托管机构的政策,有部分托管会执行自动调整赎回份额以保证赎回后持有市值在100万以上,也有部分托管会自动撤销本次赎回申请,具体细则,投资者需在赎回前跟私募基金管理人进行确认。)
资料预览
【版本一】基金赎回申请书
【版本二】基金赎回申请书
【版本三】基金赎回申请书
基金赎回确认书
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